Né du partenariat entre Mercadé, société de courtage en assurance, et le cabinet comptable Secofi, Courtex agit depuis plus de 10 ans comme une passerelle entre les cabinets d'expertise comptable et le monde de l'assurance spécialisée en protection sociale.
Sa mission : permettre aux experts-comptables de proposer à leurs clients dirigeants des solutions de protection sociale complètes, dans le prolongement naturel de leur activité de conseil.
Une méthode en quatre temps
Courtex s'appuie sur une approche structurée, pensée pour s'intégrer sans friction dans la relation client de l'expert-comptable. L'entretien de recueil des besoins est mené par le cabinet comptable. L'analyse et la mise en conformité sont réalisées conjointement avec le courtier. Ce dernier prend ensuite en charge l'appel d'offres, rédige le cahier des charges et sélectionne la meilleure solution du marché, avant d'assurer lui-même le déploiement auprès du client.
Quatre domaines d'expertise au service des dirigeants
Bilan retraite
Courtex propose une reconstitution complète de la carrière du dirigeant ou du salarié cadre, depuis la première activité jusqu'à aujourd'hui. Plusieurs scénarios de départ entre 60 et 65 ans sont étudiés, avec une estimation précise des droits futurs. Un suivi annuel permet d'anticiper l'impact des réformes et d'ajuster la trajectoire en conséquence.
Épargne salariale
Intéressement, participation, PEE, PERCO : Courtex accompagne les entreprises dans la conception et l'optimisation de leurs dispositifs d'épargne salariale. Ces mécanismes associent les collaborateurs aux résultats de l'entreprise tout en offrant des avantages fiscaux et sociaux significatifs, pour l'employeur comme pour les salariés.
Mutuelle et prévoyance
Un régime mal calibré peut exposer l'employeur à des risques juridiques ou fiscaux. Courtex réalise un audit complet des contrats existants, vérifie leur conformité aux obligations conventionnelles et procède à un appel d'offres sur mesure pour sélectionner les meilleures garanties du marché.
Rémunération globale
La rémunération est trop souvent appréhendée comme un coût, rarement comme un levier de performance. Courtex accompagne les entreprises dans la structuration d'une politique de rémunération globale (fixe, variable, différée) pour motiver et fidéliser les collaborateurs, tout en réduisant les charges supportées par l'entreprise.
Un modèle gagnant-gagnant pour le cabinet comptable
Rejoindre le réseau Courtex, c'est bénéficier d'une vision claire sur l'ensemble des contrats en place chez ses clients y compris ceux issus des conventions collectives, d'un interlocuteur unique et dédié, et d'une rémunération sous forme de dividendes, en lien direct avec l'intermédiation des contrats. Un cadre transparent, structuré, et concret.